- مشاوره مالی
- مشاوره مالی
مشاوره مالی حساب ویژن برای مدیران کسب‌وکار است: آیا وام بگیریم؟ چه مبلغی و با چه برنامه‌ای؟ طرح ما قابل‌دفاع است؟ در یک جلسه وضعیت را می‌سنجیم و مسیر را روشن می‌کنیم. اجرا و تهیه‌ی پرونده در خدمات مالی انجام می‌شود.
مشاوره مالی فرآیندی است که در آن افراد و سازمان‌ها به دنبال راهنمایی‌های تخصصی برای مدیریت مالی خود هستند. این مشاوره می‌تواند شامل برنامه‌ریزی مالی، سرمایه‌گذاری، و مدیریت دارایی‌ها باشد. به طور کلی، مشاوره مالی به افراد کمک می‌کند تا با درک بهتری از وضعیت مالی خود، تصمیمات بهتری بگیرند.
چه زمانی مشاوره مالی لازم است؟
قصد توسعه یا خرید تجهیزات دارید و نمی‌دانید تسهیلات یا منبع دیگر مناسب‌تر است.
برای بانک یا سرمایه‌گذار طرح می‌نویسید و می‌خواهید قبل از ارائه نظر بگیرید.
نقدینگی شرکت تحت فشار است و می‌خواهید وضعیت و گزینه‌ها را بسنجید.
می‌خواهید بدانید گزارش‌های مالی شما برای درخواست تسهیلات کافی است یا نه.
موضوعات جلسه
سنجش نیاز به منبع مالی و مبلغ منطقی
مرور فرض‌های طرح: فروش، هزینه، جریان نقدی
آمادگی مدارک و گزارش‌ها برای بانک
توان بازپرداخت و ریسک‌های اصلی
تعیین گام‌های بعدی
جلسه‌ی مشاوره چگونه است؟
فرم صفحه را پر کنید و موضوع را کوتاه بنویسید.
برای تعیین زمان با شما تماس می‌گیریم.
جلسه‌ی تلفنی یا آنلاین برگزار می‌شود.
گام‌های پیشنهادی را مکتوب دریافت می‌کنید.
پیش از جلسه چه چیزهایی آماده کنید؟
آخرین صورت‌های مالی یا گزارش‌های حسابداری
هدف و مبلغ تقریبی درخواست
فهرست تسهیلات و تعهدات فعلی
پیش‌نویس طرح، اگر دارید
مشاوره مالی ما چه چیزهایی را شامل نمی‌شود؟
ما مشاوره‌ی خرید سهام، صندوق، ارز، طلا یا دیگر دارایی‌ها را ارائه نمی‌دهیم و نتیجه‌ی تأمین مالی را تضمین نمی‌کنیم. تمرکز مشاوره مالی ما شرکت‌ها و پشتوانه‌ی حسابداری و مالیاتی تصمیم‌های آن‌هاست.
تفاوت مشاوره و خدمات
در مشاوره تصمیم و مسیر روشن می‌شود. اگر نتیجه این شد که طرح یا پرونده‌ی تسهیلات لازم دارید، در خدمات مالی برای شما تهیه می‌کنیم. اگر مشکل در دفاتر است، خدمات حسابداری را ببینید.
مشاوره‌ی مالی چه کمکی به تصمیم می‌کند؟
خیلی وقت‌ها مشکل نبودن پول نیست، نبودن تصویر روشن است: چقدر لازم داریم، کی لازم داریم و از کجا برمی‌گردد. در جلسه این سه پرسش را با اعداد شرکت شما پاسخ می‌دهیم تا تصمیم بر پایه‌ی داده باشد، نه حدس.
برای چه کسانی مناسب است؟
مدیران شرکت‌های کوچک و متوسط
صاحبان کسب‌وکار در مرحله‌ی توسعه
شرکت‌هایی که برای اولین بار به بانک مراجعه می‌کنند
ما برای شرکت‌ها درباره‌ی تأمین مالی، طرح و آمادگی مدارک مشاوره می‌دهیم و مشاوره‌ی خرید دارایی ارائه نمی‌کنیم.
تمرکز ما کسب‌وکارهاست. برای موارد شخصی ممکن است مناسب نباشیم و در جلسه صادقانه می‌گوییم.
هزینه‌ی هر جلسه بسته به موضوع و زمان لازم، هنگام هماهنگی و پیش از برگزاری اعلام می‌شود.
بله. بازبینی طرح و فرض‌ها یکی از موضوعات رایج جلسه است.