- خدمات مالی

خدمات مالی حساب ویژن برای شرکت‌ها و کسب‌وکارهایی است که برای توسعه یا تأمین سرمایه به بانک یا سرمایه‌گذار مراجعه می‌کنند. ما پرونده‌ی تسهیلات و طرح توجیهی را آماده می‌کنیم تا درخواست شما مستند و قابل‌ارزیابی باشد. این خدمات برای مدیریت مالی شخصی نیست.

خدمات مالی ما چیست؟

• مشاوره برای اخذ تسهیلات: بررسی نوع تسهیلات مناسب، مدارک و شرایط درخواست.

• تهیه و تنظیم طرح توجیهی: طرح مالی و اقتصادی هدفمند برای ارائه به بانک، سرمایه‌گذار یا ذینفعان.

• آماده‌سازی گزارش‌های مالی پشتیبان: صورت‌های مالی و گزارش‌هایی که بانک یا سرمایه‌گذار می‌خواهد.(برای جزئیات به صفحه خدمات حسابداری بروید)

طرح توجیهی چیست و چه اجزایی دارد؟

طرح توجیهی سندی است که نشان می‌دهد پروژه یا توسعه‌ی شما از نظر بازار، هزینه و جریان نقدی چه شکلی دارد. طرح خوب معمولاً این بخش‌ها را دارد:

• معرفی کسب‌وکار و هدف از درخواست

• تحلیل بازار و فروش پیش‌بینی‌شده

• برآورد سرمایه‌ی لازم و هزینه‌ها

• پیش‌بینی درآمد، سود و جریان نقدی

• برنامه‌ی بازپرداخت یا بازگشت سرمایه

• ریسک‌ها و فرض‌های اصلی

مدت کار به نوع طرح و کامل‌بودن مدارک بستگی دارد و پس از بررسی اولیه اعلام می‌شود.

چه مدارکی لازم است؟

• صورت‌های مالی و دفاتر دوره‌های اخیر

• اظهارنامه‌ها و گواهی‌های مالیاتی

• اطلاعات پروژه: مبلغ، هدف مصرف، زمان‌بندی

• مجوزها و اسناد حقوقی کسب‌وکار

• فهرست تعهدات و تسهیلات فعلی

  برای شروع چه کنیم؟

• فرم همین صفحه را پر کنید و مبلغ و هدف را بنویسید.

• وضعیت مالی و مدارک را بررسی می‌کنیم.

• دامنه‌ی کار، زمان و هزینه را مکتوب اعلام می‌کنیم.

• پس از تأیید شما، تهیه‌ی پرونده را آغاز می‌کنیم.

اشتباهات رایج در درخواست تسهیلات

• درخواست مبلغ بدون برنامه‌ی روشن مصرف و بازپرداخت

• پیش‌بینی فروش خوش‌بینانه و بدون پشتوانه

• ناهماهنگی بین صورت‌های مالی و اظهارنامه‌ها

• ارائه‌ی مدارک ناقص یا بدون ترتیب

بانک و سرمایه‌گذار پرونده را با عدد و سند می‌سنجند. طرحی که فرض‌هایش شفاف و مستند باشد، حتی اگر محافظه‌کارانه باشد، قابل‌اعتمادتر است.

رابطه با حسابداری و مالیات

کیفیت پرونده‌ی تسهیلات به کیفیت دفاتر وابسته است. اگر حسابداری منظم نیست، تکمیل آن اولین گام است؛ و اگر برگ یا اختلاف مالیاتی باز دارید، بهتر است قبل از مراجعه به بانک وضعیتش روشن شود (خدمات مالیاتی).